【当記事を書いた理由】
事態を冷静に把握した上、私たちはこれからどうするか、という行動指針を決める。
1「暗号資産は怖い、二度と関わりたくないから全てを円転して二度と触らない」
2「リスクを踏まえたうえで、暗号資産を安全に保有して将来のために資産を形成したい」
みなさまの判断の一助になれば幸いです。
前回の記事の続きです。
当記事では、2022年11月12日時点のFTX破綻騒動に関する情報を解説いたします！
FTXが破産申請をしてしまいました。先週、バイナンスが買収するあたりから情報を追っておりましたが、考え得る最悪のシナリオとなってしまいました。
さらに今後、破綻ドミノに波及する可能性もあり、安心はできません。
本日は”リアルガチ”路線ですが、すこし文体に小歩危を挟んでおります。
こんな時だからこそ、前向きにいきましょう！
執筆者：クリプトルパンのプロフィール
年 齢 1993年生まれ
お仕事 会社員 兼業でYouTube、ブログ、小説執筆、楽曲制作
投 資 暗号資産（2018年開始 2021年暗号資産交換業者で勤務）、米国株
英雄像 治世の能臣、乱世の奸雄と言われた曹操孟徳
目 標 暗号資産に関する原作小説を映画化。そして大ヒット。
暗号資産インフルエンサーのゆうさんのこちらのツイートが非常にわかりやすく今回の事件の重要性を綴ってくれています！
海外最大手暗号資産(仮想通貨)取引所FTXが破産、業界に激震⚡️
暗号資産ウォッチャーではない人にとって、世界最大の取引所の1つFTXの破綻というニュースは退屈で難解かと思います。だが、暗号資産業界にとって今回のことは「業界におけるリーマンショック的な瞬間」と表現する人も。必ず投資は余剰資金 pic.twitter.com/cERwyHOGbQ— ゆう｜仮想通貨 × Web3 × IEO🚀 (@NLe3w) November 11, 2022
ゆうさんのTwitterはフォロー必須です！
ゆう｜Web3 ×メタバースを発信🚀@NLe3w
初心者が知らないと損する「お🉐キャンペーン情報や投資ポイント、注意点」を惜しみなく公開します。暗号資産/仮想通貨ブログを運営中
当記事の動画版はこちらです！
発生事案：FTX破産申請 FTX Japanを含む130社が対象
＊参照元記事 月間暗号資産Online 2022年11月12日
FTXが破産申請 FTX Japan等含む130社が対象
月間暗号資産は、国内唯一の仮想通貨専門月刊誌です！初心者から上級者まで大満足できる圧倒的ボリュームの内容。私も定期購読しておりますので、ぜひ購読をお勧めいたします！
大手暗号資産（仮想通貨）取引所FTXは11日、米連邦破産法11条（Chapter11）に基づく申請を行ったと発表しました。負債は100億ドル〜500億ドルといわれています。
破産申請ではFTXの米国法人であるFTX USをはじめ、国内でサービスを展開するFTX Japan、そして投資会社アラメダ・リサーチ（Alameda Research）など関連会社130社が対象となります。
今回がFTX申請した米連邦破産法11条は日本の民事更生手続きに相当するものです。（日本ではJALが民事更生手続きを申請しましたね）
企業再建を目的として負債削減などを行い、経営自体は継続することができます。
なお、アフロことサムCEOは辞任し、後任にはレイ氏が就任しました。レイ氏はかつて、米大手エネルギー企業エンロンの破産に伴う清算を指揮した経験を持つそうです。
野球で例えるなら火消し役のワンポイントリリーバーですね。オリックスバッファローズで例えるなら比嘉幹貴投手。
金融庁も資金決済に関する法律に基づいて、業務停止命令及び業務改善命令が発出されました。
簡単に要約すると、
「破綻したため、まずは業務を停止してください。そして、顧客資産を保全し、顧客に返却してください。資金面などの懸念が解消するまで業務は停止しなさい」という命令処分です。
小学生の方にもわかるように伝えるとすると、「金融庁ガチオコ」。
なお、私がとてつもなく共感したtweetはヨーロピアンさんの一言です。
金融庁・関財のリリースが待ち遠しいと思ったことがあっただろうか…。
これほどまでに金融庁・関財のリリースが待ち遠しいと思ったことがあっただろうか…。
— ヨーロピアン (@sen_axis) November 11, 2022
ヨーロピアンさんはビットコイナー反省会にもよく出演しておられて、クリプト界の重鎮ですのでフォロー必須です！
ヨーロピアン @sen_axis 暗号資産・ブロックチェーンの技術・金融が好きなエンジニア。趣味は投資(エンジェル投資含む)とトレード。ときどきブログを書いたり、記事寄稿したりします。
時系列：CZ発言→資金繰り困難→FTX破綻→ﾊｯｷﾝｸﾞ騒動
1 バイナンスがFTX買収に合意
前回の記事で記載したように、取引所FTXの資金繰りが悪化したことを受けて、バイナンスが買収に合意したという情報がありました。
2 FTXの財務が悪すぎて、バイナンスは買収断念
ここでまさかのどんでん返しがありました。
バイナンスのCEOであるCZ氏は、「我々の手には負えません」と白旗をあげました。これでFTXは自力で資金を集めて破綻を回避するしか道が残されなくなりました。
3 暗号資産 市場の急落
上記1、2の騒動を受けて、ビットコインは急落し、20000＄から17000前後まで暴落します。
仮想通貨市場全体に不安感が襲ったことが急落の引き金になりました。
4 FTX破綻
FTXは資金が集められずに、ついに破綻申請をしました。
そもそもなぜFTXは破綻したのでしょうか。どうやら危険な運用をしていたようです。
※約100億ドルの顧客資金をアルメダ社に貸し出し、アルメダ社はそれにレバレッジをかけて取引を始めた結果破綻して返済不能に。
5 FTX破綻からのシステムハッキング疑惑
こちらもヨーロピアンさんのツイートを引用させていただきます。
「俺たちは今……歴史に立ち会っている！」
FTX Telegram admin claims exchange hacked • NOVEMBER 12, 2022, 12:52AM EST
巨大取引所が実は顧客資金使い込んでました、までだったらそこそこありそうな話だけど、破産申請してようやく決着と思わせてからハッカーに全システムと資金掌握されましたって……
もうそれは連続ドラマシリーズのシーズン最終話で出るエピソードじゃん。https://t.co/hkgWgdxyAe
— ヨーロピアン (@sen_axis) November 12, 2022
FTXが破産申請してようやく決着と思わせてからの
ハッカーに全システムと資金掌握されました…
最悪の方向へのどんでん返しです…
TBS日曜劇場ならば、ここでまた奇跡の大逆転でハッピーエンドなのでしょうが、どうなるのでしょうか。
私が見ていた主な日曜劇場どんでん返し作品：半沢直樹、陸王、下町ロケット、集団左遷、ノーサイド・ゲーム、日本沈没、アトムの童
@Altcoinchad さんのツイートも参考になります。
FTX（アラメダ)がLUNAに攻撃を仕掛ける
↓
LUNA崩壊
↓
仮想通貨暴落
↓
LUNAに出資する3ACが破産
(FTXはそうなると知っていた)
↓
FTXは顧客資金を流用
CZがそれについて忠告
↓
FTXは無視
↓
CZはTwitterでFTXを攻撃する
↓
FTTが崩壊する
↓
FTX破産
↓
仮想通貨暴落
(CZはそうなると知っていた)— ْ (@Altcoinchad) November 11, 2022
両張りバリウム：ヤバいよヤバいよ or大丈夫大丈夫
ここで秘密道具を使いましょう。
両張りバリウムです。
最悪の事態とよきシナリオを比較することで、何が起きても受け入れる心の準備をするのです！
©レベルE / 冨樫義博 / 集英社
最悪のシナリオ：破産連鎖、BINANCE危機、国内事業者も
最悪のシナリオは、FTX破産からの他事業者の連鎖が起こることです。
FTXの危機をうけて、さっそくBlockFiが大ダメージを受けております。
さらにその他の事業者や取引所に破綻の影響が広がることがさらなるリスクです。
ここで３つの懸念（爆弾）を紹介いたします。
懸念1 ２位のコインベースに１０倍以上の取引高の差をつけている１位バイナンスにもし流動性危機や破綻が噂されたら？
懸念2 内閣府令に従って、顧客の資産を分別管理している「はず」の国内暗号資産取引所も、万が一それを実施しておらず危機が噂されたら？
懸念3 準備資産が担保されているのか疑われているテザー USDTがこけたら？
https://twitter.com/CryptoRupin/status/1590679043028156421
もしテザーのペッグがはずれて、2022年５月のUSTのような事態になれば？
ステーブルコインの時価総額は2022年にかなり膨らんでおり懸念が大きくなっています。
これらを考えると、私は震えがとまりません。
もしこれらすべてが起こった場合、ビットコインの価格は何ドルに？そしてアルトコイン市場はどうなるのでしょうか。
FTX破産を受けて、金融庁が厳しい資産保全規制をしていた日本ですら、FTXジャパンへの出金申請が相次ぎ完全に取り付け騒ぎの様相を呈しています。
これは、実際に出金できるかどうか、パニック売り・パニック出金になっていることが問題です。
まさにリーマンショックを彷彿とさせますね。
よきシナリオ：ﾊｯｷﾝｸﾞも解決,破産後も円滑復活,相場も回復
上記懸念が全て杞憂であった場合ですね。その場合は万々歳です！
2024年前後の半減期バブルに向けて安いところで現物を買い集めていきたいところです。
買い集める戦略はこちらの記事に記載しました！
現状を正しく捉える：ビットコインP2Pシステムは問題なし
ここで一度、FTXの破綻やハッキングの話題から離れてみます。
私は以下の呟きをしました。
https://twitter.com/CryptoRupin/status/1591273162242940929
クリプトルパン 当サイトの運営人のTwitterアカウント。
特に碌なことを呟かずに、不二子ちゃんのような美女を探している変態なのでフォローは推奨しません(笑)
FTX破綻のニュースを受けて、世の中のメディアやSNSでは、
「やっぱり仮想通貨は怪しい、危険だ、全てが詐欺だ！引退する！」といった極論に発展しているような印象を受けます。
FTX破綻という事実は、1つの取引所が調子に乗って資産をハイリスクに運用した、つまり、ポカやらかして勝手にコケたということにすぎません。
なお、取引所破綻は2014年のMTGOXなどを筆頭に定期的にある事象です。
2017年バブルの翌年の2018年もコインチェックやZaifなど取引所のハッキングが連鎖しました。
※2018年はコインチェックのCMに出演していた出川哲朗さんが大バッシングを浴び、そのCMをみてビットコインを買った人は出川組と呼ばれることになりました。くしくも2022年はオオタニサンこと大谷翔平選手がFTXのアンバサダーに就任しておりました。長期的なパートナーシップといいながらあっさりFTXは破産。
大谷選手には罪はないだけに、大谷選手に批判が集まらないことを祈ります。
バブル中に無茶していたことが崩壊する中で明るみになるということは仮想通貨（暗号資産）市場ではよくあることです。
私は、ビットコインのシステムが通常運行しているかぎりは気にしておりません。
少なくとも、FTXなどの取引所の破綻に関係なく、コインマーケットキャップ経由で、ビットコインのブロックチェーンチェッカーをみて、１０分に一度、マイニングが行われ続けています。
FTXの破綻などは、日本の金融業界で例えるならば山一證券の破綻に似ています。
1997年、資金繰りが行き詰まるとの判断から自主廃業を決定したショッキングな事件ですが、日本の金融業界は生き続けました。
あくまでもビットコインという暗号資産の核となる通貨のシステムが生き続けている限り、私は価格が下がればビットコインを買い増しする、と決めております。
もちろんリスクがあることはわかっておりますので、大手を振って推奨はできません(笑)
対策：仮想通貨取引をする限りリスクは不可避。それでも持つなら取引所を分散させる
・投資は必ず余剰資金で行う 暗号資産のポートフォリオは抑えめに
・取引所、ウォレットなど資産を預ける先は分散させる
#FTX破産 はコインチェックのネム流出よりもショッキング、、！
我々が学ぶべき教訓は、常に最悪を想定して、取引所やレンディング業社に預ける暗号資産は分散させること。ですね！もちろん日本円など法定通貨も同じ
クリプトを笑ってる方は
法定通貨も同じことが起こる可能性があります！ https://t.co/RV7mFZF5AB— クリプトルパンλ道楽の美学 (@CryptoRupin) November 11, 2022
私が今回の記事を書いた理由は、事態を冷静に把握したうえ、私たちはこれからどうするか、という行動指針を決めるということです。
投資に対する基本的な考え方はしっかりと持っておくことが大事ということですね。
我々には２つの道があります。
1「暗号資産は怖い、もう二度と関わりたくないから全ての暗号資産を円転して二度と触らない」
2「リスクを踏まえたうえで、暗号資産を保有して将来のために資産を形成したい」
当サイト「クリプト≒フリプト」の管理人である私は、2を選びます。
2018年から暗号資産取引を行ってきましたが、今回のような事件や暴落は何度も経験しきています。
ハッキング被害にもあっています。
これはガチ！
私も100万円相当のXRPリップルをBITPOINTに入れておりハッキングされましたが…
なんとまさかに返却w天国からの地獄とはこのこと https://t.co/g6SAKr8lxj
— クリプトルパンλ道楽の美学 (@CryptoRupin) November 12, 2022
それでも暗号資産取引を続ける理由は、
資産形成をする上で、株式・貴金属・債券・法定通貨などのあらゆる資産よりも
暗号資産が最も価格上昇の値幅が大きいとアテにしているからです。
（その覚悟の理由は別途記事で）
今回のFTX破産の影響を受けて、国内ではさらに規制が厳しくなるでしょう。
しかし、それでも私は暗号資産の保有を続けます。
仮想通貨トレード最大のリスクには取引所の信用不安があります。世界第2位のFTXの規模であっても破産することがあるのです。
もちろん今回の教訓を活かしてです。
私たちにできることは、常に最悪を想定して、取引所やウォレット、レンディング業社に預ける暗号資産は分散させるということです。
| 種類 | 安全性 | リスク | 資金配分 |
| コールドウォレット
（Ledger Nano、TREZOR） |
非常に高い | パスフレーズを紛失すること | |
| ホットウォレット
（メタマスク、MyEtherWallet） |
低い | ハッキング被害 | |
| 国内暗号資産取引所 | 比較的高い
金融庁の規制に準拠しているはずのため分別管理対応済み |
ハッキング被害、破綻 | |
| 海外暗号資産取引所 | 比較的低い
バイナンスなどの資金規模のある取引所以外はリスク蟻 |
ハッキング被害、破綻 | |
| レンディング事業者
HashHubレンディング BitLending |
低い | ハッキング被害、破綻 |
＜種類訳の事例＞
長期投資用：コールドウォレット
中期投資用；レンディング事業者
短期投資用：暗号資産取引所
なお私は、暗号資産全体の与信枠を2022年11月時点では、「500万円」と設定しています。
これは私の総資産の50％を超える危険な水準ではありますが、私は暗号資産投資では大きくリスクをとると決めているからです。
なお、次回以降の記事で、「取引所を分散させよう」といった点に関してもご教示させていただきます。
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※ここまでアフェリエイト案件をご紹介しました。
なお、当サイトの案件の取り扱い方針は以下となります。
Ⅳ 投資の種銭が少ない！という方は副業(ブログ等)で、総収入を底上げ
私の本業は会社員ですが、副業に取り組み、投資の種銭確保を目指しています！
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Ⅴ 最後に
当サイト”クリプト≒フリプト”では、投資を楽しんで続けるための豊富な情報を発信しております。以下より、興味のある記事を探してみてください！
時短投資術：分析との決別！投資に費やす時間を減らすためのルールを確立
投資閃略(ｸﾘﾌﾟﾄ)：リスクの高い暗号資産投資で利益を上げるための厳選情報
法定通貨：FIATの歴史や役割を学び、お金と幸せの関係を探る
投資の心絵：投資をする際の心構えやメンタル管理術
なお当サイト以外にも運営しているブログやYOUTUBEなどがあります。
ご興味がありましたらぜひご覧ください！【YOUTUBE・投資の美学クリプトルパン】関西弁で楽しくわかりやすく発信！
【徒然道草】おもしろくなき世をおもしろく~心行くまで人生を堪能する
【俺たちﾊﾞｸﾞｼﾞｰ親衛隊】ｴﾙﾁｰ32丁!電車でｵｯｻﾝにﾀｺ殴られ!高校生の青春劇
【道楽舎】道草を楽しめ-人生を謳歌し自分にしか出せない価値を生み出す
【LINE スタンプの販売】STEPNお散歩、道中楽しむ、光秀謀叛やめた etc
【運営主の自己紹介】
・人を笑わせたい陽気な道楽家。探偵ナイトスクープにも出演。1993年生まれ
・本業は会社員、兼業で金融ﾒﾃﾞｨｱを運営。何度倒れても立ち上がるポジティブ男
・国土交通省勤務時代に公文書偽造問題に直面し、BCに興味を持つ
・YOUTUBE”投資の美学 クリプトルパン”も運営し関西弁でしゃべり倒す
・暗号資産交換業者で勤務し専門性が少し高い。ほったらかし投資を実践当サイトは利益を狙う情報に加えて、投資の面白さや楽しさを追求しております。
下記に記載した私の生い立ちからそのような運営方針となりました！【ブログランキングにも参加中】当サイトを応援していただける方は、ｸﾘｯｸのほどお願いいたします！みなさまのエールが記事作成の励みになります！
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