2024年8月、急激な円高によって日本の株式市場は大きく下落しました。
最近の経済ニュースを見て「円高が進行している」と耳にすることが増えていませんか？
「円高がリスク資産にどのような影響を与えるのか？」と疑問に思っている方も多いのではないでしょうか。
本記事では、円高がリスク資産に与える影響を分かりやすく解説します。特に、投資に関心がある方、今後の市場動向を知りたい方には必見の内容です。
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✅経済コラム⌚読了には約3分ほどの時間を要します。
円高でリスク資産が売られる理由
日本円は長く、ゼロ金利の時代が続きました。
そのゼロ金利時代には、日本円は借金の王様として君臨していました。
なにせ、金利が安く、円が安くなれば借金が実質減少するのですから、借りて投資するには最高の通貨です！
世界中のヘッジファンドや投資家たちは、こぞって円で借金し、リスク資産に投資していたのです。
逆転の負のスパイラル
日銀の利上げにより、円で借金していた投資家たちは、返済負担が増え、持っていたリスク資産を売却して円を買わざるを得なくなったのではないでしょうか。
これにより、リスク資産の価格は下がり、円高が進行します。
「でも、円高になると借金が増えてしまうんじゃないの？」と思う方もいるでしょう。
その通り…損切りの嵐が巻き起こり、負のスパイラルが止まらないのです。
それが2024年8月の下落につながったのでしょう。
株安と円高のダブルパンチの影響
問題はオールカントリ―や、米国株S＆Pといった海外資産を保有している日本人が多いということです。（2024年から始まった新NISAの影響が大きいでしょう）
ここで重要なのは、S&P500の株価が25%下がり、円高が同時に進行した場合、円換算で評価額が半分になる可能性があることです。
実際、S&P500の株価が50%下落し、株安と円高が重なった場合、資産が目も当てられないほど目減りする可能性があります。
この情報に対し、「今後は間違いなく円安方向に向かう」や「株安と円高は同時に起こらない」といった否定的な意見もあります。
しかし、現実には株安とドル高が重なり、資産が目減りしました。
このような状況を踏まえて、為替リスクと暴落リスクについて再確認し、自身のリスク許容度を見直すことをお勧めします。
米国の利下げでさらなる混乱
米国の雇用統計が予想を大きく下回りました。
これにより、米国は利下げムードに突入。米国が利下げし、日本が利上げを続けると、ドル安・円高が進みます。この結果、ドル資産に投資していた人々はさらに損失を被り、ポジションを縮小する動きが加速するのです。
仮想通貨への影響は？
では、この流れが仮想通貨に与える影響はどうでしょうか。
短期的には、仮想通貨も他のリスク資産と同様に下落しています。
しかし、長期的にはどうでしょうか。
アメリカの利下げが進むと、増刷されたマネーがリスク資産に流れ込み、仮想通貨にも追い風が吹く可能性が高いかもしれません。
長期的には、仮想通貨が再び上昇基調に戻る可能性が高いです。
2024年後半は、再び仮想通貨が注目を浴びる時期が来ると、筆者は考えています。
今は耐え忍び、将来のチャンスに備えましょう。
最後までお読みいただき、誠にありがとうございました。
この記事が皆様の参考や情報収集に役立てば幸いです。
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「バフェッサ」は、著名投資家ウォーレン・バフェット氏の投資戦略を深く分析し、その精神に基づいて編み出した独自の投資メソッドです。オンライン講座を通じて、バフェット氏の投資手法を学び、実践することができます。（提供：株式会社Free Life Consulting）
④証券会社：SBI証券
SBI証券では新NISAの活用が可能です。投資家にとって有益なサービスを提供しています。
- 口座数や預かり資産残高で業界トップクラスであり、多くの個人投資家に利用されています。
- 日本株の現物取引と信用取引を含むすべての取引において売買手数料が完全無料（0円）です。さらに、投資信託の販売手数料もすべて無料です。取扱商品やサービスの豊富さも業界トップクラス。「IPO」や「夜間取引」、「単元未満株」など多彩な取扱商品とサービスを提供しています。
⑤松井証券FX：100円から取引できる！ FXはじめるなら、松井証券
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3. 暗号資産(仮想通貨) の保有について
長期資産として選択肢に入る暗号資産は以下の2種類です。
- ビットコイン (BTC): 国家の法定通貨としても使用され、米国で現物ETFが承認されています。
- イーサリアム (ETH): NFTの売買など実利用が進んでおり、米国で現物ETFが承認されています。
ただし、暗号資産は値動きが大きいため、まずは資産の1%以下の少額からの保有をお勧めします。
4.暗号資産の購入を検討している方へ
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購入を検討する際は、金融庁HP記載の「暗号資産交換業者登録一覧」に記載された取引所を利用することを推奨します。これらの取引所は法令に基づく分別管理規程が適用されており、万一事業者が破綻した場合でも顧客資産の保全が確保されています。ただし法令に沿わない可能性もあるため、取引所を複数利用し、資産を分散させることでリスクを抑えることができます。
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