最近、金地金(ゴールド)の価格が歴史的高値を記録していることはご存じでしょうか。
経済の不安定な時期でも、その価値を保ち続ける金は、多くの投資家にとって魅力的な選択肢です。
この記事では、金投資の基本からその魅力、そして具体的な投資方法までを幅広くカバーしています。
特に、これから金投資を始めようと考えている方、または既に投資をしているけれど、もう少し詳しく知りたいと思っている方におすすめです。
なお筆者は2020年に一般社団法人 日本金地金流通協会に所属する企業で営業の仕事をしておりましたので金の業界には少々詳しいです。
ぜひ最後までお付き合いください。
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金投資とは？その魅力と基本を理解する
2024年時点で金の価格は過去最高圏を推移しています。
日本における小売価格は、2024年7月17日に1グラムあたり13,879円という最高値を更新しました。
また、ニューヨーク商品取引所では、8月16日の金先物相場が大幅に上昇し、中心限月の終値が1オンス＝2,537.80ドルとなり、過去最高値を更新しました。
これは、米連邦準備制度理事会の利下げ観測を受けてドルが主要通貨に対して下落し、その代替資産として金の需要が高まったためです。
最新価格は、田中貴金属工業株式会社のサイトをご確認ください。
なぜ金は価格を上げているのでしょうか。まずはゴールドについて考えていきましょう。
ゴールドといえば、キン肉マンのゴールドマンを思い出しますね。
@キン肉マン / ゆでたまご / 集英社
金（ゴールド）の基本情報とその価値
金（ゴールド）の魅力について考えたことはありますか？
金は、古くから人々に愛されてきた貴金属です。
その理由は、金そのものに絶対的な価値があるからです。
株式や債券と違って、金は発行体の信用に依存せず、品質が変わらず希少性が高いという特徴があります。
また、世界中でほぼ同じ価値で取引されているため、どこでも換金できる安定資産です。
この点で、金は不景気やインフレに強いとされています。
みなさんは、突然の経済危機やインフレーションに対してどのように備えていますか？
金はそのような時に非常に頼りになる資産なのです。
金投資の歴史と現代における役割
金の歴史は長く、その価値は時代を超えて認められてきました。
古代文明では通貨として使用され、現代では安全資産として重宝されています。
特に経済不安やインフレの時期には、金の価値が上がりやすい傾向があります。
みなさんは、現在の経済状況をどう感じていますか？
不安定さを感じているでしょうか。
そんなときにこそ、金投資が注目されるのです。
金は現代でも、経済の安定を図る手段として重要な役割を果たしています。
例えば、2020年のコロナ禍では金の価格が急騰しました。
これは、世界中の人々が金に対して安全資産としての信頼を寄せた結果です。
なお、金と似たような性質を持つビットコインもコロナ禍を経て価格を上昇させました。
比較記事はこちらです。
中央銀行需要から見る金投資の意味
中央銀行が金を大量に購入しているという話を聞いたことがありますか？
1989年から2009年までの約20年間、中央銀行は毎年平均400トンもの金を売却していました。
しかし、2010年から再び購入者に転じ、その後も年間約400トン以上の金を買い続けています。
この動きは、金市場に大きな変化をもたらしました。
興味深いのは、近年の金購入国の多くが中国やロシア、カザフスタンといった新興国であることです。しかし、金の保有量で上位を占めるのは、米国やドイツ、フランスなど、昔から金を大量に保有してきた国々です。例えば、米国は8134トンもの金を保有しており、世界第1位です。
米国が金を購入しなくても、金の価値は揺らぐことなく保たれています。
これは、かつての米連邦準備理事会(FRB)議長グリーンスパンが「金は究極の支払い手段だ」と証言したことにも表れています。
中央銀行が金を買い増す理由は何だと思いますか？
その主な理由は、外貨準備の多様化とリスクヘッジです。ドルやユーロに対する信頼が揺らぎ、中央銀行は資産分散の一環として金を積極的に購入しています。
特に、ロシアや中国などの国々は、経済制裁や国際通貨の信頼性を背景に、金の保有を強化しているのです。
このように、中央銀行の金購入は、世界経済や地政学的リスクに対する懸念から今後も続くと見られています。金は「安全資産」として再評価されているのです。
また日本銀行の金地金は、2023年8月時点で441,253,409です。日本銀行は、BIS（国際決済銀行）に米ドルを預託することで、預託時にBISが購入した金地金をいつでも受取ることができる「金地金引出条項付預金」という商品を利用しています。 参照:日本銀行
不確実性が高まる現代、投資家のみなさんも、金をもう一度見つめ直すべき時が来ているのではないでしょうか？
金投資のメリットとデメリット
続いて金投資について考えていきましょう。
金投資のメリット：安定性と安全性
金投資の最大のメリットは、その安定性と安全性です。
金は世界中でほぼ同じ価値を持ち、景気の変動にも強いです。
例えば、経済が不安定なときでも、金の価値は比較的安定しています。
金は不景気の時の強い味方です。
さらに、金は物理的な形で保有できるため、デジタル資産のようにサイバー攻撃のリスクがありません。
また、金は希少性が高く、長期的に価値を保ち続ける傾向があります。
金投資のデメリット：リスクと注意点
一方で、金投資にはデメリットもあります。
金は利息を生まないため、保有しているだけでは利益が得られません。
また、金の現物を保有する場合、盗難などのリスクにも備える必要があります。
例えば、金の延べ棒を家に置いておくのは不安ですよね？
そのため、適切な保管方法が重要です。
例えば、銀行の貸し金庫を利用することが考えられます。
ただし貸し金庫の利用はある程度の資産を持っている方に限られてしまいます。
また、金の価格は市場の需給バランスに影響を受けやすく、短期的には大きな変動があることもあります。
金投資を考える際には、これらのリスクを十分に理解し、適切な対策を講じることが重要です。
金投資の種類と方法
続いて金投資の種類についてみていきましょう。
純金積立：初心者に最適な投資方法
金投資を始めたいと思う初心者の方には、純金積立がオススメです。
毎月一定額を積み立てて金を購入するこの方法は、リスクが低く、少額から始められるのが特徴です。
例えば、1000円からでも気軽に投資ができます。
純金積立のポイントは、ドル・コスト平均法を活用できることです。
これにより、購入価格を平均化し、リスクを分散することができます。
純金積立には、定額積立と定量積立の2つの方法があります。
定額積立では、毎月一定の金額を積み立てることで、金の価格が高い時も安い時も平均的な価格で購入できます。
一方、定量積立では、毎月一定量の金を購入するため、価格の変動によって購入額が変わります。
それぞれの方法にはメリットとデメリットがあるので、自分に合った方法を選ぶことが大切です。
当サイトで紹介しているSBI証券でも純金積立を取り扱っています。（PR）
金ETFと先物取引：現物を持たない投資方法
金の現物を持たない投資方法としては、金ETFや先物取引があります。
金ETFは、金の値動きに連動する上場投資信託で、株式のように取引できます。
また、金先物取引は、将来の一定時点で金を売買する契約です。
これらの方法は、現物を保有しないため、盗難リスクがなく、証券会社の口座を通じて簡単に取引できます。
金ETFや先物取引は、配当がないため注意が必要ですが、金価格の変動を利用して利益を得るチャンスもあります。
また、先物取引は、金価格の上下動を利用して短期的に利益を狙うことができます。
ただし、先物取引はリスクが高いため、初心者にはあまりおすすめできません。
みなさんはどの投資方法が自分に合っていると思いますか？
金ETFのメリットは、少額から投資できる点と、株式と同じように簡単に売買できる点です。
それぞれの投資方法の特徴を理解し、自分の投資スタイルに合った方法を選びましょう。
店頭での直接購入
例えば、宝飾店や地金商、金属メーカーなどで金地金や金貨を直接購入することができます。
ただし偽物を取り扱っていない正規店を選ぶようにしましょう。
直接購入の最大のメリットは、実物を手にすることで得られる安心感です。
しかし、その反面、盗難のリスクにも注意が必要です。
私が貴金属の会社で働いていたとき、窓口に金を購入しに来る方がいらっしゃいました。
特に年配の方々は、現物の金を手元に置いておきたいと考える傾向があります。
地金として金を購入することで、将来の不確実性に備え、資産の一部として金を加えてみるのも良いでしょう。
ここまで様々な購入方法をご紹介しましたが、皆さんは実物の金を持つ方法と、電子取引で金を購入する方法のどちらが自分に向いていると思いますか？
どちらの方法にもメリットとデメリットがあるため、自分のライフスタイルや投資目的に最も適した方法を選びましょう。
有事に強い金投資の実績
金は歴史的な経済危機や有事において、その価値を証明してきました。
金の価格がどのように変動してきたか。
1970年代から2020年代までの金の価格の変動を見てみましょう。
1973年には1トロイオンス127ドルだった価格は2020年代には2000ドルにまで上昇しています。
1970年代の金価格
1973年
トロイオンス価格は127ドル。
日本円換算で約958円/グラム。
この時期、第一次オイルショックの影響で金価格が上昇し始めました。
1980年
トロイオンス価格は850ドル。
日本円換算で約4,499円/グラム。
イラン革命や高インフレで金価格が急上昇し、その後急落しました。
1990年代の金価格
1990年
トロイオンス価格は423.75ドル。
日本円換算で約1,826円/グラム。
冷戦終結後、金価格は比較的安定していました。
1999年
トロイオンス価格は326.25ドル。
日本円換算で約1,069円/グラム。
経済の安定期により金価格は低迷しました。
2000年代の金価格
2008年
トロイオンス価格は1,023.50ドル。
日本円換算で約2,937円/グラム。
リーマンショックで金融市場が混乱し、金の価格が急上昇しました。
2015年
トロイオンス価格は1,298.00ドル。
日本円換算で約4,564円/グラム。
経済の不安定さが続く中で金価格は安定していました。
2020年代の金価格
2020年
トロイオンス価格は2,067.15ドル。
日本円換算で約6,122円/グラム。
コロナ禍の影響で金の価格が急上昇しました。
2023年
トロイオンス価格は2,078.40ドル。
日本円換算で約8,834円/グラム。
経済の不確実性が続く中で金の価格は高値を維持しています。
このように金の価格は歴史的に有事の際に価値を保つ傾向があります。
これは、経済の不確実性が高まると、人々が金を頼りにすることを示しています。
金は「有事の金」とも言われる理由がここにあります。
金の価格がこのように経済危機に強いことを考えると、ポートフォリオに金を含めることでリスクヘッジができることがわかります。
金は「保険」としての役割も果たすと言われる所以です。
利回りを生み出す金もある？仮想通貨投資との関係
金地金のデメリットとしてよく挙げられるのが、「利回りを生まない」ことです。
ですが、そんなデメリットを克服する方法があります！
仮想通貨投資に興味がある方には、ぜひ知っていただきたいのが「貴金属に連動する暗号資産」の存在です。
例えば、BitLendingでは2024年6月10日から、新たに「ゴールド連動型」ステーブルコイン、Kinka Gold（キンカゴールド）『XNK』の取り扱いを開始しました。
この『XNK』は、1トロイオンス（約31.1035g）の金地金で価値が裏付けられた暗号資産で、第一商品株式会社の海外子会社である「Kinka（BVI）,Ltd.」が発行しています。
ここでポイントなのは、Kinka Gold『XNK』をレンディングすることで、金地金のデメリットを克服できるという点です。
BitLendingにKinka Gold『XNK』を貸し出すことで、実質的に金そのものを増やすような利回り運用を実現することが可能になります。
ビットレンディングに関する記事はこちらです。
また当サイトは仮想通貨の記事も数多く執筆しています。
仮想通貨投資家が学ぶべきは、無限に増えるアルトコインよりも、まずはゴールド（金地金）だと考えています。
「デジタルゴールド」と呼ばれるビットコインの真の価値を理解するためにも、金の知識を深めることが重要です。
ちなみに、私は以前、金地金流通協会に所属している企業で働いていた時に、上司から「池水雄一さんから学べ」と言われました。
池水さんは貴金属ディーリングの第一人者として知られており、その知識は現在の私の投資にも役立っています。
金投資に関する情報収集のおすすめ
ここでは、金投資に関する情報収集に役立つリソースをご紹介します。
貴金属ディーリングの第一人者である池水雄一氏の情報は、金投資において非常に参考になります。
私が金地金流通協会の企業で働いていた時、上司から「池水さんから学べ」とアドバイスを受けたことがあります。
池水雄一の貴金属講座は、三菱UFJのサイトでブログ一覧をチェックできます。
ブログ一覧: 池水雄一の貴金属講座
World Gold Council（世界金評議会）のサイトもお勧めです。
その他、金地金流通協会に所属する企業から有名な数社をご紹介します。
これらの企業からの発信情報は信頼に値します。
田中貴金属工業
公式サイト: 田中貴金属工業
徳力本店
公式サイト: 徳力本店
石福金属興業
公式サイト: 石福金属興業
三菱マテリアル
公式サイト: 三菱マテリアル
まとめ：金投資の準備と注意点
まず、金投資を始める前に、自分の投資目的とリスク許容度をしっかりと確認しましょう。
金は安全資産とはいえ、市場価格は変動します。
そのため、短期的な利益を期待するのではなく、長期的な視点で投資することが大切です。
前述したように金投資にはさまざまな種類があります。
純金積立や金ETF、金先物取引など、それぞれの特徴を理解し、自分に合った投資方法を選ぶことが重要です。
いかがでしたか？
金投資の基本から、その具体的な投資方法、そして有事に強い金の魅力まで、幅広く理解していただけたでしょうか。
投資には必ずリスクが伴います。
金投資は長期的な視点で取り組むことが重要です。
金投資の魅力を最大限に活用し、賢く資産を増やしていきましょう。
最後までお読みいただき、誠にありがとうございました。
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ただし、暗号資産は値動きが大きいため、まずは資産の1%以下の少額からの保有をお勧めします。
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・暗号資産交換業者勤務歴を活かした着眼点、宅地建物取引主任者試験にも合格。
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